第一銀行落實普惠金融 信託2.0評鑑屢創佳績

發稿時間:2023/08/16 17:48
最新更新:08/16/2023 17:53:37
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因應高齡化及少子化趨勢,保障高齡者及身心障礙者的經濟安全已不容忽視,第一銀行協助民眾提早為退休生活做準備,推展安養信託業務屢獲肯定,自金管會辦理評鑑計畫實施以來,已連續七年入選為績優銀行,今年更榮獲第二期信託2.0評鑑最佳信託獎第二名,以及安養信託獎第二名的佳績,連續兩年獲獎展現出第一銀行推展全方位信託不遺餘力,共同打造社會共融的金融環境。

第一銀行榮獲第二期信託2.0評鑑最佳信託獎第二名佳績,由行政院院長陳建仁(左)頒獎、第一銀行董事長邱月琴(右)受獎。
第一銀行榮獲第二期信託2.0評鑑最佳信託獎第二名佳績,由行政院院長陳建仁(左)頒獎、第一銀行董事長邱月琴(右)受獎。

為積極推展信託2.0,第一銀行透過整合內部跨部門資源,成立「全方位信託推動專案督導委員會」,由總經理擔任召集人,訂定策略並定期開會檢視推動成效,同時於委員會下依業務種類設立五個專案小組,涵蓋共13個部門,負責信託業務之跨業及內部資源整合,推出多樣化的全方位信託服務,如安養信託結合保險商品、以房養老逆向抵押貸款結合不動產保全信託,或是都更危老融資結合信託等,致力讓信託服務融入民眾的生活。

第一銀行致力於推展安養信託,為普及信託觀念及向下扎根,不僅於各營業單位設立信託業務專員,並有267位行員取得高齡金融規劃師認證,近兩年也舉辦上百場信託講座,參與人數約3000人。此外,第一銀行也跨業結盟創新提供客戶非金融面之升級版安養服務,包括結盟計程車業者推出無障礙計程車媒合服務、建置無障礙網路銀行(友善金融服務網)、無障礙服務櫃台與即時「線上手語視訊翻譯服務」,滿足高齡者及身心障礙者於生活各種面向所需。

臺灣企業掌門人將在未來十年進入傳承接班高峰期,第一銀行以客戶為中心的全方位服務,配合客戶傳承需求及完整信託產品線,已有168位行員主動參與家族信託規劃顧問師的培訓課程,透過專業整合團隊,提供多面向的服務。除了與安永聯合會計師事務所舉辦大型家族信託論壇,近期也與理律法律事務所共同簽署合作意向書,合辦傳承講座(研討會),共同推廣信託與傳承相關業務。

未來第一銀行也會持續強化各項專業,例如擴大異業結盟專業團隊,結合內外部專家團隊,包含會計師、證券分析師(CSIA)、認證理財規劃師(CFP)、不動產專家、信託專家、產品專家、企業金融專家、禮賓專家、大型會計師及律師事務所,共同規劃提供符合家族需求之客製化家族企業傳承模式。

第一銀行長期深耕ESG(環境、社會、公司治理),致力善盡企業社會責任,持續透過異業結盟方式,跨業與高齡相關產業合作,與八福銀髮服務股份有限公司(即最多人使用的長照平台:愛長照)簽訂合作意向書,以「暖心長陪伴、照顧總動員」的方向,加入由「愛長照」發起之「星雲計畫」照顧者贊助聯盟,從2023年開始提供服務,預計在一年內達成服務2000個家庭的照顧者,提升家庭照顧者的管理能力,不再徬徨或者陷入照顧的困境,提供臺灣的照顧者全方位的支持。

第一銀行將持續配合主管機關執行信託2.0第二階段推動計畫重要措施,加強宣導高齡(失智)者及身心障礙者金融服務相關觀念、協助辦理信託監察人之培訓課程,以及推動信託業跨業合作提升友善對待高齡(失智)客戶相關措施,發展各式各樣適合普羅大眾的信託服務,落實「就在你左右」的經營理念。

(文、圖/第一銀行)