防制洗錢打擊資恐新趨勢 兆豐銀行講座深入解析

掌握全球趨勢與國內政策動向、強化企業合規與風險管理能力，兆豐銀行9日舉辦防制洗錢及打擊資恐專題講座，由兆豐金控暨兆豐銀行董瑞斌董事長親率董事及集團高階主管共同出席，特別邀到臺灣高等檢察署蘇佩鈺檢察官針對國際最新規範、國家風險評估結果及修法重點進行深入解析。

由於日前金融監督管理委員會將「虛擬資產服務（VASP）法」草案報送行政院，本次專題講座也特別針對虛擬資產服務提供商（VASPs）被列為非常高風險弱點產業，講述其營運所發生的洗錢與資恐風險，與其監管新制、建立預防機制和國際合作措施。

另一方面，第三方支付服務業者或人員因涉及非面對面交易，被列為高風險弱點產業，目前針對該業務業者，皆需完成洗錢防制及服務能量登錄，登錄內容包括業務範圍、交易型態、風險控管機制等。

本次講座除介紹FATF(防制洗錢金融行動工作組織）之評鑑方法論外，亦簡介其定義之高風險國家／地區。另針對2024年國家洗錢資恐及資武擴風險評估報告導入全新「控制有效性」評估架構提出的 「四項策略目標、九項重點領域、二十四項精進計畫」進行說明，包含強化國家層級風險控管能力、提升行業/部門層級防制能力、改善剩餘風險與弱點、建立持續性監督與回饋機制等。

蘇佩鈺檢察官也以實際案例，講解戰略性高科技貨品輸出管制地區國家如伊朗、北韓等地區交易注意事項，協助本行高階管理人員理解國際合規要求與潛在風險，內容兼具理論深度與實務操作，深獲與會董事高度肯定。 兆豐銀行秉持專業金融立場，面對全球金融犯罪手法日益複雜，企業治理與風險控管必須與時俱進。透過本次講座，期望強化高階管理層對防制洗錢與資恐、資武擴議題的敏感度與應對能力，共同守護金融體系安全。

(文、圖/兆豐銀行)