兆豐銀行積極推動信託2.0 落實村里辦信託宣導行腳計畫

發稿時間:2024/11/04 11:05
最新更新:2024/11/04 11:05
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兆豐銀行響應中華民國信託業商業同業公會(信託公會)之「村里辦信託宣導行腳計畫」,今(113)年截至10月已舉辦 8 場安養信託「護財產、防詐騙、顧安養」活動,宣導行跡遍及台北、台中、彰化及南投地區,共協助約550位長者認識信託之資產保全及專款專用特性,用以防止詐騙風險並達到晚年安養的目的。

兆豐銀響應信託公會「村里辦信託宣導行腳計畫」,前往台中后里向300位里民長者宣導安養信託,圖為兆豐銀行后里分行陳銘焜經理(右二)、朱世仁副理(右一)、信託處洪德芳副處長(左一),以及后里區墩東里張建湖里長(左二)。
兆豐銀響應信託公會「村里辦信託宣導行腳計畫」,前往台中后里向300位里民長者宣導安養信託,圖為兆豐銀行后里分行陳銘焜經理(右二)、朱世仁副理(右一)、信託處洪德芳副處長(左一),以及后里區墩東里張建湖里長(左二)。

兆豐銀行落實信託2.0政策,持續宣導與推動安養信託,截至113年第三季,兆豐銀行辦理安養信託財產本金已逾120億元,受益人數6,000多人,112年起更透過培育專業信託人員深入全省分行及村里社區,積極開辦超過200場宣導講座,截至113年第三季受益人人數激增6.7倍,在普惠金融推廣上成效顯著。

依據國發會推估,我國將於明(114)年邁入超高齡社會,65歲以上人口占比超過 20%,兆豐銀行針對高齡者提供符合個別需要之金融商品及服務,包括安養信託及以房養老等服務。尤其為提升高齡客戶對高齡風險的認識,兆豐銀行經常分享安養信託實際案例,讓高齡者瞭解安養信託基本架構,並運用信託公會「高齡風險評估試算表」協助長者評估風險、保障財產安全及減少被詐騙情形。為鼓勵長輩提早規劃財產,兆豐銀行也降低民眾辦理安養信託門檻,推出信託給付前免收信管費的「幸福預守」預開型安養信託方案,並延伸信託服務,引介社福團體擔任信託監察人,且透過擴展食衣住行育樂各方面異業結合,提供客戶一站式信託服務。

除擴大對外宣導信託,兆豐銀行亦培訓超過670人參加高齡金融規劃師課程,已有超過240位專業人才取得「高齡金融規劃顧問師」證照,協助滿足高齡客戶各項金融需求,並持續進行內部教育訓練。兆豐銀行致力於推動全方位信託,榮獲112年度金管會信託2.0評鑑獲頒「最佳信託獎」及「信託結盟獎」雙料冠軍,及「安養信託獎」優良銀行,未來將持續發揮企業社會責任,打造永續共榮的友善樂齡生態圈。

(文、圖/兆豐銀行)